Compliance & Regulierung

Transparenz, Sicherheit und Einhaltung aller gesetzlichen Vorschriften

Unsere Compliance-Standards

Als Finanzdienstleister unterliegen wir strengen gesetzlichen Auflagen. Wir nehmen unsere Verantwortung ernst und setzen höchste Standards in Bezug auf Compliance, Geldwäscheprävention und Datenschutz um.

🔐 Geldwäscheprävention

Wir erfüllen alle Anforderungen des Geldwäschegesetzes (GwG) und führen eine sorgfältige Kundenidentifikation durch.

📋 BaFin-Registrierung

Wir sind bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) registriert und lizenziert.

🛡️ Datenschutz

Vollständige Einhaltung der DSGVO. Ihre Daten werden verschlüsselt übertragen und gespeichert.

✅ Transparenz

Klare Kommunikation über Kosten, Risiken und Konditionen. Keine versteckten Gebühren.

Regulierungen & Lizenzen

Unsere Zulassungen

  • BaFin-Registrierung: Registrierungsnummer 123456789
  • §34f GewO: Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler
  • §34d GewO: Erlaubnis als Versicherungsvermittler
  • Vermögensschadenhaftpflicht: 2 Mio. € Deckungssumme
  • IHK-Zertifizierung: Sachkundenachweis für Finanzanlagen
  • ISO 27001: Zertifiziertes Informationssicherheits-Management

Unsere Compliance-Maßnahmen

Know Your Customer (KYC)

Sorgfältige Identitätsprüfung aller Kunden gemäß Geldwäschegesetz. Verifizierung über Video-Ident oder Post-Ident.

Sorgfaltspflichten

Kontinuierliche Überwachung von Geschäftsbeziehungen und Transaktionen zur Geldwäscheprävention.

Dokumentation

Lückenlose Dokumentation aller Beratungsgespräche und Transaktionen für mindestens 10 Jahre.

Mitarbeiter-Schulung

Regelmäßige Compliance-Schulungen für alle Mitarbeiter zu aktuellen rechtlichen Anforderungen.

Interessenkonflikte

Strikte Vermeidung von Interessenkonflikten. Transparente Offenlegung von Provisionen und Vergütungen.

Beschwerde­management

Professionelles Beschwerdemanagement mit schneller Bearbeitung und fairer Lösung.

Anti-Geldwäsche (AML)

Transaktions­monitoring

Automatisierte Überwachung aller Transaktionen auf verdächtige Aktivitäten. Sofortige Meldung an zuständige Behörden bei Auffälligkeiten.

  • 24/7 automatisches Monitoring
  • Risiko-basierte Analyse
  • Verdachtsmeldungen an FIU

Politically Exposed Persons (PEP)

Besondere Sorgfaltspflichten bei politisch exponierten Personen gemäß GwG. Erweiterte Prüfungen und Dokumentation.

  • PEP-Screening bei Kontoeröffnung
  • Kontinuierliche Aktualisierung
  • Verstärkte Überwachung

Datenschutz & IT-Sicherheit

DSGVO-Konformität

Vollständige Einhaltung der Datenschutz-Grundverordnung. Ihre persönlichen Daten werden ausschließlich für den vorgesehenen Zweck verwendet und niemals an Dritte weitergegeben.

  • Datensparsamkeit und Zweckbindung
  • Recht auf Auskunft, Berichtigung und Löschung
  • Externer Datenschutzbeauftragter
  • Regelmäßige Datenschutz-Audits

Verschlüsselung & Sicherheit

Modernste Sicherheitstechnologie zum Schutz Ihrer Daten:

  • SSL/TLS-Verschlüsselung: Sichere Datenübertragung mit 256-Bit-Verschlüsselung
  • Zwei-Faktor-Authentifizierung: Zusätzlicher Schutz beim Login
  • Firewall & Intrusion Detection: Schutz vor Cyberangriffen
  • Regelmäßige Backups: Tägliche Datensicherung in deutschen Rechenzentren

Aufbewahrungs­pflichten

Gemäß gesetzlichen Vorschriften bewahren wir relevante Dokumente auf:

  • Geschäftsunterlagen: 10 Jahre Aufbewahrungspflicht
  • Beratungsprotokolle: 6 Jahre gemäß § 34f GewO
  • Identifikationsdaten: 5 Jahre nach Vertragsende (GwG)

Externe Prüfungen & Zertifizierungen

Qualitätssiegel

  • TÜV-geprüfte Kundenzufriedenheit
  • Trusted Shops Zertifikat
  • ISO 9001 Qualitätsmanagement

Externe Audits

  • Jährliche BaFin-Prüfungen
  • Unabhängige Wirtschaftsprüfer
  • IT-Sicherheits-Audits (Penetrationstests)

Fragen zu Compliance oder Datenschutz?

Unser Compliance-Team steht Ihnen jederzeit zur Verfügung

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